Marruecos avanza en su lucha contra el blanqueo de capitales y mejora 13 puestos en el ranking
En su lucha por la mejora del sistema contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el Estado de Marruecos ha conseguido subir en la lista del puesto 51 al 64º con una puntuación de 5,16 sobre 10. La tasa varía de 0 a 10; el punto cero se atribuye a los países más transparentes y que cuentan con una ley bastante “vigorosa” que permite luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, mientras que el 10 se establece a los países con mayor inseguridad en esta área.
El Reino es, de hecho, uno de los países que más ha mejorado y los riesgos relacionados con las amenazas de LD/FT han disminuido, según el Índice AML de Basilea 2022 (11ª edición). Hay que destacar que el ranking en el año 2021 evaluaba a 110 países mientras que en el presente año ha valorado a 128 países por lo que la mejora en el ranking del Reino es mayor de lo que indican los números. En comparación con otras naciones en la región MENA, Marruecos está mejor clasificado que los Emiratos Árabes Unidos (44) y Arabia Saudí (56), pero es superado por Jordania (67), Túnez (77), Egipto (80), Bahréin (81) e Israel. (116). A nivel regional, Marruecos ocupa el 3º lugar en la lista de países árabes más expuestos a los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
La obtención de estos datos, con relación al curso pasado, confirman que las medidas tomadas por el Reino están siendo efectivas. Dicha reducción de estos índices es gracias a la asignación de competencias a la Autoridad Nacional de Inteligencia Financiera (ANRF) entre las que se encuentran la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo. Además, el Tribunal de Primera Instancia de Marrakech, Casablanca y Fairies también son competentes para conocer los registros de los delitos de posible blanqueo de dinero.
Según una circular de la Administración de Aduanas marroquí, encargada de supervisar esta actividad, los comerciantes están obligados a denunciar a los sospechosos de forma verbal o escrita ante la Autoridad Nacional de Información Financiera (UTRF, en sus siglas en francés). El escrito estipula que cuando el valor de la venta o compra supera los 150.000 dirhams, unos 14.000 euros, los comerciantes deben tomar todas las medidas para determinar el verdadero beneficiario de cada operación comercial y analizar el nivel de sospecha. Asimismo, los comerciantes están llamados a identificar de forma automática a sus clientes cuando el valor del negocio supera esa cifra y registrar su información personal, como el nombre completo, el número del DNI, la profesión, la dirección y el teléfono.
Entre los factores que más se han mejorado en el Reino, según este índice, se encuentra la transparencia de datos sobre el secreto financiero, criterio que ha bajado la puntuación de riesgo de Marruecos y que ha aumentado para varios países de la región. El informe señala que el puntaje promedio general para la región MENA aumentó de 5,08 a 4,93 este año. Además, se ha avanzado principalmente en las áreas de calidad del marco ALD/CFT y transparencia de los estándares financieros. Al mismo tiempo, los puntajes de riesgo crecieron para corrupción y soborno, transparencia pública y rendición de cuentas, y riesgo político y legal.
Indeterminadamente, los autores del informe señalan que el avance en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo permanece estancado, año tras año.
El Índice AML de Basilea es un proyecto del Centro Internacional para la Recuperación de Activos del Instituto de Gobernanza de Basilea (Suiza). Se publica anualmente desde 2012. Según este informe, los cinco países menos expuestos al blanqueo de capitales del mundo son Finlandia, Andorra, Suecia, Islandia y Nueva Zelanda. Los países con mayor riesgo son la República Democrática del Congo, Haití, Birmania, Mozambique y Madagascar.
