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¿Cómo combaten los mercados emergentes los delitos relacionados con las criptomonedas?

El crimen relacionado con criptomonedas alcanzó un récord de 14.000 millones de dólares en 2021
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REUTERS/DADO RUVIC  -   Las gestoras preparan una gran ofensiva de productos en criptodivisas para todos los públicos

En medio de niveles récord de delitos relacionados con las criptomonedas, varios mercados emergentes están buscando formas de fortalecer sus protecciones relacionadas con las criptomonedas.

A medida que aumenta la aceptación de las criptomonedas a nivel mundial, también lo hacen los riesgos asociados con los delitos relacionados con las criptomonedas.
El año pasado se transfirió un récord de 14.000 millones de dólares en monedas digitales a direcciones ilegales, según la plataforma de datos blockchain Chainalysis, un 79% más que los 7.800 millones de dólares registrados en 2020.

Las direcciones ilícitas se definen como cuentas o billeteras vinculadas a actividades delictivas como ransomware, esquemas Ponzi, estafas u otras formas de robo de criptomonedas.
A pesar de este aumento de los delitos criptográficos, las transacciones que involucran direcciones ilícitas en 2021 representaron solo el 0,15% del volumen total de transacciones de criptomonedas, que a su vez aumentó un 567% el año pasado. 

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PHOTO/DADO RUVIC  -   Representación de las monedas virtuales Ripple, Bitcoin, Etherum y Litecoin

Sin embargo, el aumento de este tipo de delitos es motivo de preocupación a medida que la adopción global de criptografía continúa aumentando.

Los mercados emergentes avanzan con la regulación

En respuesta al riesgo creciente de los delitos criptográficos, varios mercados emergentes han tratado de reforzar las protecciones.

En la clasificación de Chainalysis de tasas de adopción de 2021, Vietnam, India y Pakistán ocuparon el primer, segundo y tercer lugar, respectivamente, con EEUU como la única economía madura entre las 10 principales.

Una de las principales formas en que los gobiernos están trabajando para fortalecer las protecciones es legislando sobre el uso de las criptomonedas. Aunque en una etapa temprana, estos representan un paso crucial en la regulación del comercio de criptomonedas y la protección de los consumidores.

En septiembre del año pasado, El Salvador se convirtió en el primer país del mundo en adoptar Bitcoin, la criptomoneda más popular del mundo, como moneda de curso legal, lo que permite a los residentes utilizarlo en todas las transacciones. 

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FOTO/ARCHIVO - Criptomonedas

La Ley de Bitcoin del país describe una serie de regulaciones con respecto al comercio de Bitcoin y su tasa de conversión con el dólar estadounidense, mientras que Chivo, la billetera electrónica estatal, brinda a los residentes una plataforma sin comisiones en la que se puede negociar.

En otras partes de América Latina, Brasil se erige como un pionero regional. El año pasado, la Bolsa de Valores de Brasil debutó con tres fondos cotizados en bolsa (ETF) dedicados a criptomonedas, mientras que a mediados de febrero el país también vio el lanzamiento del primer ETF del mundo dedicado a redes financieras descentralizadas.

En cuanto a la legislación, en febrero, el Comité de Asuntos Económicos del Senado abrió el camino para una regulación más amplia al aprobar por unanimidad el proyecto de ley de criptomonedas del país, que se debatirá y votará primero en el propio Senado y luego en la Cámara Baja.

Entre otras funciones, el proyecto de ley definirá los activos virtuales, describirá las responsabilidades de los proveedores de servicios y determinará qué organismo hará cumplir la criptorregulación. 

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Mientras tanto, en una señal de una mayor regulación de las criptomonedas a nivel mundial, en diciembre del año pasado, el World Trade Center de Dubái anunció que se convertirá en una zona de criptomonedas y regulador de las criptomonedas y otros activos virtuales.

El año pasado, la Bolsa de Valores de Filipinas anunció de manera similar que buscaba convertirse en una plataforma para negociar criptoactivos, aunque todavía está esperando que se emitan reglas sobre el comercio de criptomonedas.

Crypto y la invasión de Rusia a Ucrania

De todos los principales eventos geopolíticos de los últimos tiempos, ninguno es más ilustrativo de las oportunidades y riesgos potenciales de las criptomonedas que la actual invasión de Ucrania por parte de Rusia.

Desde que comenzó la invasión el 24 de febrero, Ucrania ha liderado el camino en la adopción de las criptomonedas como una forma de financiación alternativa, en medio de preocupaciones sobre las transferencias de divisas tradicionales y los retrasos en los pagos convencionales.

Ya líder en la adopción de criptomonedas antes del conflicto, durante el último mes el país ha establecido billeteras gubernamentales oficiales que aceptan pagos en criptomonedas, además de implementar estructuras legales diseñadas para impulsar la industria. 

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FOTO/ARCHIVO - Criptomonedas

Por ejemplo, los intercambios de criptomonedas ahora pueden operar en el país, con el Banco Nacional de Ucrania y la Comisión Nacional del Mercado de Valores y Valores designados como reguladores.

En parte como resultado de tales esfuerzos, Ucrania ha recaudado más de 100 millones de dólares en donaciones de criptomonedas en el último mes. Si bien este total es relativamente pequeño en comparación con los miles de millones en ayuda que ha recibido de gobiernos y organizaciones de desarrollo, ha brindado acceso rápido a fondos y ha ayudado a comprar elementos esenciales como alimentos, cascos y suministros médicos.

Sin embargo, también existe la preocupación de que las criptomonedas se estén utilizando como una forma para que el gobierno ruso y aquellos en las listas de sanciones evadan las sanciones financieras y comerciales internacionales.

Las sanciones impuestas al sector bancario ruso no cubren las criptomonedas y, dada la falta de colaboración internacional en el criptoespacio, las cifras de la industria sugieren que, así como las criptomonedas se utilizan para ayudar a Ucrania, también podrían aprovecharse para financiar el Ejército de Rusia.